Art. 8:7 Nrgfo Wft, Vereist resultaat voor te activeren cliënten

Ter uitvoering van het bepaalde in artikel 81b, derde lid van het

besluit, stelt de AFM een vereist resultaat vast voor verschillende

categorieën beleggingsverzekeringen. Het vereiste resultaat en de daarbij behorende

einddata zijn opgenomen in de in Bijlage 13 weergeven tabel. Ten aanzien

van het activeren van cliënten met een levensverzekering die een beleggingscomponent

bevat wordt in het vereiste resultaat een onderscheid gemaakt in:

a. cliënten met beleggingsverzekeringen zoals bedoeld in artikel 8:5, tweede

lid (rij 1 van de tabel in Bijlage 13);

b. cliënten met hypotheekgebonden beleggingsverzekeringen die zijn gesloten voor

1 januari 2013 en premiebetalend zijn, dan wel zijn gesloten op basis van een

koopsom (rij 2 van de tabel in Bijlage 13);

c. cliënten met pensioengebonden beleggingsverzekeringen, niet zijnde een

collectieve verzekering, die zijn gesloten voor 1 januari 2013 en die:

1° premiebetalend zijn, gesloten zijn op basis van een koopsom of premievrij

gemaakt en op 1 januari 2013 een verwachte eindwaarde hadden van € 40.000 of

hoger, ongeacht de jaarlijkse inleg, of waarvan de totale inleg in 2013

€ 3.500 of meer was (rij 3 van de tabel in bijlage 13);

2° niet in de categorie beleggingsverzekeringen vallen als bedoeld in sub c,

onder 1, premiebetalend zijn dan wel zijn gesloten op basis van een koopsom

en op 1 januari 2013 een verwachte eindwaarde hadden van € 25.000 of hoger,

ongeacht de hoogte van de jaarlijkse inleg, of waarvan de totale inleg in

2013 € 1.000- of meer was (rij 4 van de tabel in Bijlage 13);

3° niet in de categorie beleggingsverzekeringen vallen als bedoeld in sub c,

onder 1 en 2, premiebetalend zijn, dan wel zijn gesloten op basis van een

koopsom en op 1 januari 2013 een verwachte eindwaarde hebben van minder dan

€ 25.000 of waarvan de totale inleg in 2013 minder dan € 1.000 was (rij 5

van de tabel in Bijlage 13).

d. cliënten met een levensverzekering die een beleggingscomponent bevat die niet

valt in de categorie bedoeld in onderdelen b en c, die zijn gesloten voor

1 januari 2013 en die:

1° premiebetalend dan wel gesloten zijn op basis van een koopsom en op

1 januari 2013 een verwachte eindwaarde hadden van € 40.000 of hoger,

ongeacht de jaarlijkse inleg, of waarvan de totale inleg in 2013 € 500 of

meer was (rij 6 van de tabel in Bijlage 13); of

2° niet in de categorie levensverzekeringen die een beleggingscomponent

bevatten vallen als bedoeld in sub d, onder 1°, en premiebetalend dan wel

zijn gesloten op basis van een koopsom (rij 7 van de tabel in Bijlage 13).