Rb. Rotterdam 18 november 2010, ECLI:NL:RBROT:2010:BO4708

AFM heeft een financiële dienstverlener een bestuurlijke boete opgelegd wegens het niet nakomen van de vergewisplicht van artikel 45 lid 1 Wfd en hem een bestuurlijke boete opgelegd wegens het in strijd met artikel 12 lid 1 Bfd niet tijdig doen van een melding van een incident. De rechtbank is van oordeel dat AFM de bevoegdheid niet (meer) toekomt een boete op te leggen in verband met de vergewisplicht. Redengevend is dat de eerste transacties zijn verjaard omdat die meer dan drie jaar voor de boeteoplegging hebben plaatsgehad, terwijl gelet op de (gefixeerde) tijdstippen waarop moet worden gecontroleerd of de onderbemiddelaar over een vergunning beschikt geen sprake kan zijn van een voortgezette overtreding van artikel 45 lid 1 Wfd. De tweede boete blijft overeind. Gelet op de signalen van de aanbieders had het de financiële dienstverlener al eind augustus 2006 duidelijk moeten zijn dat sprake was van frauduleuze hypotheekaanvragen en kon zij niet wachten tot januari 2007 met het doen van een melding bij AFM.

De uitspraak op rechtspraak.nl