Bijlage A Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES: diensten, niet zijnde het sluiten of afwikkelen van een individuele levensverzekeringsovereenkomst

Besluit indicatoren ongebruikelijke transacties BES

Voor alle indicatoren geldt: Treedt in werking om 00.00 uur in Bonaire, Sint Eustatius en Saba en om 06.00 uur in het Europese deel van het Koninkrijk.

– melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties;
– voor alle genoemde bedragen geldt: US dollar of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta. In deze bijlage wordt onder buitenland verstaan: een deel van het Koninkrijk, niet zijnde het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba, dan wel een andere Staat.
A. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld:
1. Transacties die in verband met witwassen of de financiering van terrorisme aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het Meldpunt worden gemeld;
B. Contante transacties:
1. Transacties boven 140.000;
2. Transacties boven 11.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in grotere coupures;
3. Transacties boven 11.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in een andere valuta;
4. Transacties boven 11.000 betreffende aankoop en/of verzilveren door cliënt van cheques, traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen;
5. Transacties boven 11.000 waarbij effecten zijn betrokken;
6. Transacties boven 11.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
a. ongeteld;
b. in vreemde valuta;
c. niet gestort op eigen rekening;
d. overboeking naar buitenlandse rekening.
C. Girale transacties:
1. Transacties door niet-rekeninghouders boven 11.000 bestemd voor het buitenland;
D. Transacties met aangewezen landen: Transacties met (rechts)personen die zijn gevestigd in landen of gebieden, die door Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of terrorismefinanciering.
E. Transacties die zouden kunnen duiden op de financiering van terrorisme: Transacties waarbij als wederpartij optreedt, dan wel op andere wijze betrokken is, een natuurlijke persoon, rechtspersoon, groep of entiteit die is vermeld op een door Onze Minister van Financiën aangewezen lijst.
A. Vermoedelijke witwas transactie of financiering van terrorisme: Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen of financiering van terrorisme.
B. Nieuwe rekeningen:
1. Rekeningen waarbij wordt voldaan aan twee of meer van de volgende indicatoren:
a. niet-ingezetene van het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba;
b. identificatieproblemen;
c. ongewoon conditie-aanbod;
d. opvallend aantal rekeningen.
C. Transacties waarbij leningen, garanties of borgtochten zijn betrokken: Transacties boven 140.000 betreffende een verstrekte dan wel een voorgenomen lening, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
a. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;
b. zekerheden die door de kredietinstelling of door derden worden aangehouden, waarvan de herkomst niet is te verifiëren of die niet in overeenstemming zijn met (bedrijfs)activiteiten van cliënt;
c. zekerheidstellingen door derden die geen zichtbare relatie hebben tot cliënt;
d. gebruik niet in overeenstemming met het doel van de verstrekte lening;
e. onverwacht en onverklaarbare oplossing van een (probleem)lening;
f. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen van onbekende derden of zonder indicatie van de opdrachtgever.
D. Transacties waarbij cheques, traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen zijn betrokken: Transacties boven 56.000 waaronder begrepen de aankoop en/of het verzilveren door cliënt van cheques, traveller-cheques of soortgelijke betaalmiddelen, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
a. uit en/of naar het buitenland;
b. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;
c. transactie a-typisch voor cliënt;
d. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;
e. geëndosseerd op naam cliënt;
f. opvallend aantal rekeningen;
g. cliënt handelt als stroman;
h. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;
i. ongewoon conditie-aanbod.
E. Transacties waarbij effecten zijn betrokken: Transacties met effecten boven 11.000 waaronder begrepen de fysieke in- of uitlevering van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
a. uit en/of naar het buitenland;
b. identificatieproblemen;
c. ongewoon conditie-aanbod;
d. transactie a-typisch voor cliënt;
e. cliënt handelt als stroman;
f. cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;
g. cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;
h. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;
i. cliënt niet eerder op kantoor geweest;
j. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen of vice-versa.
F. Contante transacties:
1. Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen;
2. Transacties boven 11.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
a. identificatieproblemen;
b. ongewoon conditie-aanbod;
c. transactie a-typisch voor cliënt;
d. kleine coupures;
e. ongebruikelijke verpakking;
f. frequente storting door niet-rekeninghouder;
g. cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;
h. cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;
i. cliënt handelt als stroman;
j. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;
k. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;
l. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;
m. cliënt levert, zonder dat dit in relatie staat tot de (bedrijfs)activiteiten, ongeteld geld aan;
n. bedrag wordt door cliënt niet gestort op eigen rekening of rekening werkgever;
o. bedrag wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank in het buitenland.
3. Transacties boven 2.800 waarbij gelden ter beschikking worden gesteld bij een financiële instelling in het openbaar lichaam Bonaire, Sint Eustatius of Saba dan wel in het buitenland voor een niet-rekeninghouder, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
a. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs) activiteiten;
b. identificatieproblemen;
c. transactie a-typisch voor cliënt;
d. cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;
e. cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;
f. cliënt handelt als stroman.
G. Girale transacties:
1. Transacties boven 560.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
a. uit en/of naar het buitenland;
b. identificatieproblemen;
c. opvallend aantal rekeningen;
d. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;
e. transactie a-typisch voor cliënt;
f. ongewoon conditie-aanbod;
g. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekeningsaldo;
h. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen, of vice-versa;
i. niet op eigen rekening cliënt;
j. naar het buitenland zonder opgave van begunstigde dan wel onder code naam.
k. [vervallen].
2. Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmede melding wil voorkomen.