Bijlage 2 Aanwijzing witwassen
De typologieën zoals die op dit moment gelden: wanneer een concreet geval kenmerken vertoont als hieronder beschreven kan daaraan een vermoeden van witwassen worden ontleend. De datum van inwerkingtreding ligt voor de datum van uitgifte.
- – het feit dat er geen legale economische verklaring is voor de gewisselde valutasoorten en de frequentie van de wisselingen;
- – het ontbreken van een legale economische verklaring voor het wisselen van grote geldbedragen;
- – het ontbreken van een legale economische verklaring voor het wisselen van buitenlandse valuta;
- – de transacties staan niet in verhouding tot de inkomsten;
- – het contant omwisselen in een witwascyclus wordt vaak gedaan ter onderbreking van de ‘papertrail’;
- – bij grote hoeveelheden contant geld in diverse valuta: het is een feit van algemene bekendheid dat diverse vormen van criminaliteit gepaard gaan met grote hoeveelheden contant geld in diverse valuta;
- – bij fysiek vervoer van grote bedragen in contanten: het fysiek vervoeren van grote bedragen in contanten brengt een aanzienlijk veiligheidsrisico met zich;
- – het feit dat ten aanzien van de verdachte geen economische activiteit bekend is in relatie tot de verschillende landen waarmee transacties werden verricht;
- – het feit dat meerdere wisseltransacties op één dag bij verschillende wisselkantoren/banken danwel bij verschillende vestigingen van deze wisselkantoren/banken zijn uitgevoerd;
- – het feit dat een aantal malen het geld ongeteld werd aangeleverd;
- – het feit dat diverse malen geld in kleine coupures werd omgewisseld naar grote coupures;
- – het feit dat de handel in verdovende middelen veel geld in kleine coupures oplevert;
- – het feit dat de handel in verdovende middelen veel opbrengsten in verschillende valuta oplevert;
- – het feit dat door de verdachte veel contacten werden (worden) onderhouden met personen met criminele antecedenten;
- – de wijze waarop het geld werd vervoerd en/of aangeboden;
- – het feit dat de verdachte iets weigert te verklaren omtrent de herkomst van het geld;
- – het feit dat het kennelijk de bedoeling was om de meldgrens te ontduiken;
- – het feit dat er een beloning werd verkregen voor de door verdachte uitgevoerde wisseltransacties;
- – het feit dat het verrichten van vele Money Transfers vanuit Nederland naar verschillende personen in het Caribische gebied dikwijls gepaard gaat met de smokkel van cocaïne van het Caribische gebied naar Nederland;
- – bij (veelvuldig) gebruik van Money Transfers (het is een feit dat het aanmerkelijk duurder is om geld over te maken naar het buitenland via Money Transfers dan via girale transacties);
- – het feit dat Nederlanders in het buitenland geld op aldaar geopende bankrekeningen hebben staan om buiten het zicht van de Nederlandse autoriteiten en / of Nederlandse opsporingsdiensten te blijven;
- – het feit dat de verdachte een bankrekening in het buitenland / Duitsland heeft en een Postversandverbot (zgn correspondentieverbod) heeft bedongen (door op deze wijze te handelen blijft (blijven) de bankrekening(en) buiten het zicht van de Nederlandse autoriteiten en/of Nederlandse opsporingsdiensten);
- – het feit dat uit eerdere onderzoeken is gebleken, dat het wisselen van Britse ponden en Schotse ponden in kleinere coupures buiten het Verenigde Koninkrijk vaak in relatie kan worden gebracht met de handel in verdovende middelen.