Bijlage A Aanpassing indicatoren ongebruikelijke transacties
Aanpassing indicatoren ongebruikelijke transacties
Voor alle indicatoren geldt: Deze bijlage behoort bij de Ministeriële Regeling van 29 september 1995.
- melding verplicht van transacties of voorgenomen transacties.
- voor alle genoemde bedragen geldt: NLG of de tegenwaarde daarvan in vreemde valuta.
- A. Transacties die aan politie of justitie worden gemeld
- 1. Transacties die in verband met witwassen aan politie of justitie worden gemeld, moeten ook aan het meldpunt worden gemeld.
- B. Contante transacties
- 1. Transacties boven f 1.000.000.
- 2. Transacties boven f 25.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in grotere coupures.
- 3. Transacties boven f 25.000 waarbij omwisseling plaatsvindt in een andere valuta.
- 4. Transacties boven f 25.000 betreffende aankoop en/of verzilveren door cliënt van cheques, traveler-cheques of soortgelijke betaalmiddelen.
- C. Girale transacties
- 1. Transacties door niet-rekeninghouders boven f 25.000 bestemd voor het buitenland.
- A. Vermoedelijke witwastransacties
- 1. Transacties waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat ze verband kunnen houden met witwassen.
- B. Nieuwe rekeningen
- Rekeningen waarbij wordt voldaan aan twee of meer van de volgende indicatoren:
- a. niet-ingezetene;
- b. identificatieproblemen;
- c. ongewoon conditieaanbod;
- d. opvallend aantal rekeningen.
- C. Contante transacties
- 1. Voorkeur van de cliënt voor transacties onder het grensbedrag waarbij aanleiding is om te veronderstellen dat deze daarmee melding wil voorkomen.
- 2. Transacties boven f 25.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
- a. identificatieproblemen;
- b. ongewoon conditieaanbod;
- c. transactie a-typisch voor cliënt;
- d. transactie in voor de cliënt ongebruikelijke coupures;
- e. bankbiljetten/munten in voor de cliënt ongebruikelijke verpakking;
- f. frequente storting door niet-rekeninghouder;
- g. cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;
- h. cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;
- i. cliënt handelt als stroman;
- j. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;
- k. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;
- l. inkomende stroom bestaat uit veel kleine bedragen en uitgaande stroom uit grote bedragen.
- m. cliënt levert, zonder dat dit in relatie staat tot de (bedrijfs)activiteiten, ongeteld aan;
- n. bedrag wordt niet gestort op eigen rekening of rekening werkgever;
- o. bedrag wordt gestort ten gunste van een rekening bij een bank in het buitenland;
- D. Girale transacties
- 1. Transacties boven f 10.000.000 die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
- a. uit of naar het buitenland;
- b. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;
- c. opvallende omzet of opvallende wijziging van het rekening-saldo;
- d. identificatieproblemen;
- e. ongewoon conditie-aanbod;
- f. transactie a-typisch voor cliënt;
- g. cliënt handelt als stroman;
- E. Transacties waarbij effecten zijn betrokken
- 1. Transacties met effecten boven f 25.000, waaronder begrepen fysieke in- of uitlevering van effecten, die voldoen aan twee of meer van de volgende indicatoren:
- a. identificatieproblemen;
- b. ongewoon conditieaanbod;
- c. transactie a-typisch voor cliënt;
- d. cliënt handelt als stroman;
- e. cliënt zonder aanwijsbare reden nerveus;
- f. cliënt wordt vergezeld en gecontroleerd;
- g. geen verklaarbaar legaal doel of geen zichtbare relatie met (bedrijfs)activiteiten;
- h. cliënt niet eerder op kantoor geweest.